העולם הפנסיוני
העולם הפנסיוני מאגד בתוכו את קרנות השתלמות, קופות גמל וקרנות פנסיה. אלו הם מכשירי חיסכון לטווח הבינוני-ארוך. הם מוצרים פיננסיים המעניקים הטבות מס משמעותיות ועשויים להניב תשואות נאות מאוד, בפרט כשהם נבחרים על בסיס בקיאות מקצועית בתחום התכנון הפיננסי.
למוצרים הפנסיונים יש חלק גדול בתכנון התיק הפיננסי ללקוח, מבחר האפשרויות הרחב מחייב בחירה מושכלת - של החברה המנהלת, של המסלול, של סכומי הכסף המופקדים מדי שנה (עצמאים) וגם של נקודת היציאה. את כל ההחלטות הנ"ל כדאי לקבלת בעזרת מומחית בעלת ניסיון רב בתכנון פיננסי.
