תכנון פיננסי
בתי הספר מלמדים אותנו מקצועות רבים, אבל לא מקנים השכלה פיננסית. למעשה רוב הישראלים והישראליות לא זכו מעולם לקבל ידע וכלים רלוונטיים להתמודדות מיטבית עם המציאות הכלכלית הכל-כך מורכבת של המאה ה-21 – ולכן גם אנשים משכילים ואינטליגנטיים לא תמיד מצליחים למצות את המקסימום האפשרי מהנכסים הכספיים הקיימים.
זו הסיבה העיקרית לצורך בשירות תכנון פיננסי – שירות מקיף ויסודי שמתאים ליחידים ולמשפחות בכל שלבי החיים.
מה כולל שירות תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הוא תהליך מקיף ומובנה היטב. הוא כולל היכרות, הצבת יעדים וגיבוש תוכנית פיננסית מקיפה שתאפשר הגעה אל אותם יעדים.
בשלב ההיכרות נאסף כל המידע הדרוש: המשאבים הנוכחיים (חיסכון פנסיוני, חסכונות נוספים, השקעות, מקורות הכנסה שוטפת, ביטוחים, התחייבויות ועוד), המצב המשפחתי, המצב הבריאותי ועוד. גם הצבת היעדים מבוססת על היכרות עם המאפיינים הייחודיים לכם: רצונות, חששות, מידת שנאת הסיכון וכל פרט אחר שרלוונטי לחייכם.
על הבסיס הנ"ל נגבש אסטרטגיה מדויקת להגעה אל היעדים תוך מיצוי כלל המשאבים הקיימים. אסטרטגיה זו היא הליבה של שירות תכנון פיננסי והיא לוקחת בחשבון גם את הטווח הקצר במקביל לטווח הארוך. התוכנית הפיננסית שנבנית על סמך האסטרטגיה כוללת השקעות במגוון רחב של מוצרים פיננסיים (קופות גמל, קרנות השתלמות, השקעות אלטרנטיביות) ובחירה מחודשת של מוצר חיסכון פנסיוני כך שיספק מקסימום תשואה ברמת הסיכון המתאימה לכם.
שיקולים נוספים הם דמי הניהול של המוצרים השונים והמיסוי – על-מנת שתפיקו מקסימום תועלת במינימום עלות מהנכסים הפיננסיים שלכם.
תכנון פיננסי - צעד הכרחי בכל שלבי החיים ובמציאות כלכלית תזזיתית
תכנון פיננסי הוא מרכיב הכרחי בחיים נכונים, בכל שלב ושלב. בגילאים הצעירים יותר השירות מבטיח התפתחות מיטבית גם כשההתחייבויות גבוהות ביחס לנכסים, בהמשך הדרך מתווספים נושאים חשובים כמו תכנון מס חכם וניהול סיכונים, ולקראת הפרישה מעבודה נדרש תכנון מושכל כדי לשמור על רמת חיים נאות. בהתאם מומלץ בחום לכל אחד ואחת להיעזר בשירות זה, ובפרט במציאות כלכלית תזזיתית שמחייבת תגובה מושכלת להתרחשויות.
הסברים מפורטים בגובה העיניים ושקיפות מרבית
שירות התכנון הפיננסי שאני מעניקה מבוסס על ניסיון של למעלה מ-8 שנים ועל היכרות מעולה עם כל סוגי מוצרי החיסכון וההשקעה. הוא ניתן מתוך הקפדה על שקיפות מרבית ומודעות לגודל האחריות המוטלת עליי. הייעוץ המקצועי הסבלני וההסברים המפורטים בגובה העיניים מאפשרים לכם לקבל את ההחלטות האופטימליות, ולזכות גם בשקט נפשי בנוסף לתועלת הכלכלית הגבוהה.
